У нас уже есть бот для проверок. Зачем вы?
Бот закрывает одну строку из пяти в чек-листе выше. Регулятору важны не проверки сами по себе, а система: регламенты, обученные сотрудники, документированные решения. Бот не напишет правила внутреннего контроля и не ответит, что делать с операцией на «жёлтом» риске — это и есть наша работа. Ваш бот при этом можем встроить в процесс.
Что конкретно меняется с 1 сентября?
Закон № 283-ФЗ включил лиц, обеспечивающих обращение цифровых валют, в систему 115-ФЗ, а № 282-ФЗ ввёл регулирование цифровых валют в целом. Практически это означает: AML-процедуры из «хорошего тона» становятся обязанностью, и её неисполнение — регуляторный риск для площадки.
Вам нужен доступ к нашим кошелькам или средствам?
Нет, никогда. Мы работаем только с адресами и данными транзакций, которые вы передаёте на проверку. Ключи, средства и клиентские базы остаются у вас — это принципиальная позиция, закреплённая в договоре.
Как быстро запускается пилот?
Стандартно — 3–5 рабочих дней от договора: созвон по объёму, настройка канала передачи проверок, передача базового регламента — и работаем. Ускоренный запуск обсуждаем отдельно.
Насколько это конфиденциально?
Договор включает соглашение о конфиденциальности. Данные передаются по защищённым каналам и хранятся на серверах в России; наши собственные процессы соответствуют 152-ФЗ, мы — зарегистрированный оператор персональных данных.
